Η American Express συμφώνησε να πληρώσει περισσότερα από 138 εκατομμύρια δολάρια για την επίλυση μιας έρευνας για απάτη μέσω εμβάσματος σχετικά με τις πρακτικές πωλήσεων και μάρκετινγκ, όπως ανακοίνωσαν οι ομοσπονδιακές αρχές την Πέμπτη. Η έρευνα αποκάλυψε ότι η χρηματοπιστωτική εταιρεία με έδρα τη Νέα Υόρκη παρείχε ανακριβείς φορολογικές συμβουλές σε πελάτες σχετικά με προϊόντα συρμάτων που απευθύνονταν κυρίως σε μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις.
Η American Express θα πληρώσει 230 εκατομμύρια δολάρια για καταγγελίες για απάτη μέσω εμβάσματος
Ο εισαγγελέας των ΗΠΑ για το γραφείο της Ανατολικής Περιφέρειας της Νέας Υόρκης δήλωσε ότι οι πελάτες ενημερώθηκαν ότι οι αμοιβές της American Express εκπίπτουν φορολογικά ως επιχειρηματικά έξοδα. Ο Χάρι Τσάβις, ειδικός υπεύθυνος στο γραφείο της Υπηρεσίας Εσωτερικών Εσόδων στη Νέα Υόρκη, σχολίασε ότι η εταιρεία «παραπλανούσε τους πελάτες της διαφημίζοντας φορολογικές ελαφρύνσεις που απλώς δεν υπήρχαν».
Το 2021, μια εσωτερική έρευνα οδήγησε στην απόλυση περίπου 200 υπαλλήλων και η American Express διέκοψε στη συνέχεια τα προβληματικά προϊόντα αργότερα εκείνο το έτος. Η Τζούντι Φίλιπς, Αναπληρωτής Εισαγγελέας των ΗΠΑ για την Ανατολική Περιφέρεια της Νέας Υόρκης, δήλωσε: «Χρηματοοικονομικά ιδρύματα όπως η American Express δεν έχουν καμία δουλειά να προτείνουν ανακριβή προγράμματα φοροαποφυγής για να πουλήσουν προϊόντα και να αποκομίσουν γρήγορα κέρδη».
Διακανονισμός ομαδικής δράσης Cash App 2025: Διεκδικήστε τα 2.500 $ σας
Η American Express ανέφερε ότι οι αμφισβητούμενες πρακτικές πωλήσεων σταμάτησαν το 2021 ή νωρίτερα και ότι θα πλήρωνε περίπου 230 εκατομμύρια δολάρια συνολικά για τη διευθέτηση των ζητημάτων. Η εταιρεία μοιράστηκε ότι συνεργάστηκε εκτενώς με τις ρυθμιστικές αρχές, έλαβε διορθωτικά μέτρα, συμπεριλαμβανομένης της διακοπής ορισμένων προϊόντων και βελτίωσε τα προγράμματα συμμόρφωσης και εκπαίδευσης.
Ως μέρος της συμφωνίας, η American Express θα καταβάλει ποινικό πρόστιμο 77,7 εκατομμυρίων δολαρίων και θα χάσει 60,7 εκατομμύρια δολάρια, που αντιπροσωπεύουν τα καθαρά έσοδα από τις πωλήσεις των προϊόντων σύρματος, όπως δήλωσε το γραφείο του εισαγγελέα των ΗΠΑ. Επιπλέον, η εταιρεία έχει συνάψει πολιτικό διακανονισμό πολλών εκατομμυρίων δολαρίων με το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ.
Την Πέμπτη, η American Express επιβεβαίωσε ότι θα πληρώσει 230 εκατομμύρια δολάρια για να διευθετήσει αστικές και ποινικές κατηγορίες σχετικά με παραπλανητικές τακτικές πωλήσεων που συνδέονται με προϊόντα πιστωτικών καρτών και τραπεζικών εμβασμάτων που πωλούνται σε πελάτες μικρών επιχειρήσεων. Πολιτική Διεύθυνση του Υπουργείου Δικαιοσύνης κατηγορούμενος η εταιρεία παραποίησης ανταμοιβών καρτών, τελών και αναγκαιότητας πιστωτικών ελέγχων χωρίς τη συγκατάθεση του πελάτη από το 2014 έως το 2017. Περαιτέρω ισχυρισμοί αναφέρουν την υποβολή παραποιημένων οικονομικών πληροφοριών, όπως η υπερεκτίμηση των εσόδων μιας επιχείρησης.
Επιπλέον, η American Express φέρεται να παραπλάνησε το χρηματοπιστωτικό της ίδρυμα για την έκδοση πιστωτικών καρτών σε πελάτες μικρών επιχειρήσεων χωρίς τους απαιτούμενους αριθμούς αναγνώρισης εργοδότη (EIN). Από το 2018 έως το 2021, η εταιρεία εμπορευόταν παραπλανητικά προϊόντα τραπεζικών εμβασμάτων, συγκεκριμένα Payroll Rewards και Premium Wire, ενώ έκανε ψευδείς ισχυρισμούς σχετικά με τα φορολογικά τους οφέλη, σύμφωνα με το Υπουργείο Δικαιοσύνης.
Ο διακανονισμός με το Υπουργείο Δικαιοσύνης περιλαμβάνει αστική πληρωμή 108,7 εκατομμυρίων δολαρίων που σχετίζεται με αυτούς τους ισχυρισμούς. Παράλληλα, η American Express έχει συνάψει μια χωριστή συμφωνία μη δίωξης με το γραφείο του εισαγγελέα των ΗΠΑ για την Ανατολική Περιφέρεια της Νέας Υόρκης σχετικά με την ποινική έρευνα που σχετίζεται με τα επικρινόμενα προϊόντα καλωδίων.
Η American Express αναμένει επίσης να ολοκληρώσει μια κατ’ αρχήν συμφωνία με το Federal Reserve System για την επίλυση παρόμοιων ερευνών. Το συνολικό ποσό που αναμένεται να καταβληθεί, συμπεριλαμβανομένης μιας πιθανής πίστωσης, είναι περίπου 230 εκατομμύρια δολάρια, δήλωσε η εταιρεία.
Ο Τσάβις παρατήρησε ότι η δόλια εκστρατεία μάρκετινγκ περιλάμβανε εκατοντάδες υπαλλήλους που εξαπάτησαν πελάτες και την κυβέρνηση. Οι εισαγγελείς δήλωσαν ότι τα προϊόντα καλωδίων διαφημίζονταν ως μέσο για τους πελάτες, κυρίως τις μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις, για να δημιουργήσουν εξοικονόμηση φόρων, συμπεριλαμβανομένων εσφαλμένων αντιλήψεων σχετικά με τη δυνατότητα έκπτωσης των τελών καλωδίωσης ως επιχειρηματικά έξοδα.
Ενώ η εσωτερική έρευνα ξεκίνησε στις αρχές του 2021, τα ευρήματα οδήγησαν σε απολύσεις εργαζομένων και την τελική διακοπή των προϊόντων μέχρι τον Νοέμβριο του ίδιου έτους. Ο χωριστός αστικός συμβιβασμός περιείχε ισχυρισμούς για παραπλανητικές πρακτικές μάρκετινγκ μέσω συνδεδεμένης οντότητας από το 2014 έως το 2017.
Οι καταγγελίες περιελάμβαναν ψευδή δήλωση ανταμοιβών καρτών, χρεώσεων και μη εξουσιοδοτημένους πιστωτικούς ελέγχους μαζί με δόλιες υποβολές οικονομικών πληροφοριών. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ ανέφερε επίσης ότι οι υπάλληλοι της American Express χρησιμοποίησαν πλαστά EIN όταν έκαναν αίτηση για πιστωτικές κάρτες για πελάτες μικρών επιχειρήσεων.
Η συμφωνία διακανονισμού της American Express με το Πολιτικό Τμήμα του Υπουργείου Δικαιοσύνης δεν περιλαμβάνει καμία αποδοχή ευθύνης ή αδικοπραγίας. Η εταιρεία αρνήθηκε τους ισχυρισμούς σχετικά με τα EIN και τις παραπλανητικές πρακτικές πώλησης πιστωτικών καρτών. Ο Κύριος Αναπληρωτής Βοηθός Γενικός Εισαγγελέας Μπράιαν Μπόιντον τόνισε τη σημασία της λογοδοσίας των χρηματοπιστωτικών εταιρειών για παραπλανητικές πρακτικές που απειλούν την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Πίστωση επιλεγμένης εικόνας: CardMapr.nl/Unsplash
VIA: Πηγή Άρθρου
Greek Live Channels Όλα τα Ελληνικά κανάλια: Βρίσκεστε μακριά από το σπίτι ή δεν έχετε πρόσβαση σε τηλεόραση; Το IPTV σας επιτρέπει να παρακολουθείτε όλα τα Ελληνικά κανάλια και άλλο περιεχόμενο από οποιαδήποτε συσκευή συνδεδεμένη στο διαδίκτυο. Αν θες πρόσβαση σε όλα τα Ελληνικά κανάλια Πατήστε Εδώ
Ακολουθήστε το TechFreak.GR στο Google News για να μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις τεχνολογίας.
