Στο σημερινό ταχέως εξελισσόμενο επιχειρηματικό τοπίο, όπου τα δεδομένα είναι άφθονα, αλλά οι γνώσεις μπορεί να είναι άπιαστες, ελίτ εταιρείες συμβούλων αξιοποιούν τη δύναμη της γενετικής τεχνητής νοημοσύνης (GenAI) για να μεταμορφώσουν την εταιρική χρηματοδότηση.
Στην πρώτη γραμμή αυτού του μετασχηματισμού βρίσκεται ο Kirill Iaroshenko, ανώτερος σύμβουλος διαχείρισης σε μια παγκόσμια εταιρεία παροχής συμβουλών, που ειδικεύεται στην χρηματοοικονομική τεχνολογία και στους ψηφιακούς μετασχηματισμούς. Με εξειδίκευση στην τεχνητή νοημοσύνη και τη χρηματοοικονομική τεχνολογία, ο Kirill ηγήθηκε της δημιουργίας μιας πλατφόρμας βασισμένης στο GenAI που ήδη αναδιαμορφώνει τον τρόπο χρήσης των χρηματοοικονομικών δεδομένων σε δημόσιο και ιδιωτικό τομέα.
Ο Kirill φέρνει μια μοναδική προοπτική στη συζήτηση για τον αντίκτυπο της γενετικής τεχνητής νοημοσύνης στα εταιρικά οικονομικά. Εδώ, μοιράζεται γνώσεις σχετικά με αυτό το πρωτοποριακό έργο – ένα έργο που είναι έτοιμο να θέσει νέα βιομηχανικά πρότυπα για την ανάλυση δεδομένων, την αποτίμηση και τη λήψη αποφάσεων.
Ποιο ήταν το κίνητρο πίσω από τη δημιουργία αυτής της πλατφόρμας GenAI και ποιες προκλήσεις του κλάδου αντιμετωπίζει;
– Το κύριο κίνητρό μας ήταν να καλύψουμε ένα σημαντικό κενό που παρατηρήσαμε στην εταιρική οικονομική ανάλυση. Τα παραδοσιακά εργαλεία ανάλυσης, αν και ισχυρά, συχνά στερούνται το πλαίσιο που απαιτεί το σημερινό περιβάλλον με γρήγορο ρυθμό. Οι υπεύθυνοι λήψης αποφάσεων στα χρηματοοικονομικά χρειάζονται γνώσεις που δεν είναι μόνο ακριβείς αλλά και άμεσα εφαρμόσιμες, κάτι που υπερβαίνει τους βασικούς αριθμούς και τα υπολογιστικά φύλλα.
Αυτή η πλατφόρμα GenAI δημιουργήθηκε για να καλύψει αυτή την ανάγκη. Έχει σχεδιαστεί για να παρέχει συνοπτικές, εμπεριστατωμένες πληροφορίες από μια τεράστια γκάμα οικονομικών εγγράφων, συμπεριλαμβανομένων κλήσεων κερδών και τριμηνιαίων καταθέσεων, σε δευτερόλεπτα. Με το GenAI, οι χρήστες μας μπορούν να αξιοποιήσουν έναν πλούτο γνώσεων από πολύπλοκα οικονομικά δεδομένα χωρίς τα συνηθισμένα εμπόδια. Ο στόχος ήταν να γίνει η λήψη αποφάσεων όχι μόνο ταχύτερη αλλά και πιο ακριβής. Το εργαλείο έγινε γρήγορα ανεκτίμητο τόσο για τις εσωτερικές ομάδες όσο και για τους πελάτες μας, ειδικά για αυτούς που επικεντρώνονται στη βελτιστοποίηση της απόδοσης επενδυμένου κεφαλαίου (ROIC) σε ανταγωνιστικά τοπία ή στη βελτίωση της συνολικής απόδοσης στους μετόχους (TRS).
Μπορείτε να περιγράψετε μερικές από τις τεχνικές καινοτομίες που έφερε η ομάδα σας στην πλατφόρμα;
– Εισαγάγαμε αρκετές βασικές καινοτομίες για να προσαρμόσουμε το GenAI ειδικά για τη χρηματοδότηση επιχειρήσεων. Για παράδειγμα, αναπτύξαμε έναν μοναδικό τρόπο ενσωμάτωσης δεδομένων από κλήσεις κερδών και οικονομικές αναφορές για να δημιουργήσουμε ένα είδος «εταιρικής μνήμης» που θα μπορούσε να αξιοποιήσει το μοντέλο μας για συναφείς πληροφορίες. Αυτό δεν αφορούσε μόνο την παροχή δεδομένων. αφορούσε τη δημιουργία ενός συστήματος που θα μπορούσε να το «καταλάβει» και να το εξηγήσει.
Το θεμελιώδες μοντέλο τεχνητής νοημοσύνης προσαρμόστηκε σε ιδιόκτητα πλαίσια αποτίμησης και άλλους πόρους για να βελτιώσει τις αναλυτικές του ικανότητες. Ενσωματώσαμε API για να αντλήσουμε οικονομικά δεδομένα σε πραγματικό χρόνο, τα οποία στη συνέχεια αναλύει το μοντέλο GenAI για να εξηγήσει τις τάσεις στο ROIC και το TRS. Ουσιαστικά παρέχει μια αφήγηση, εξηγώντας όχι μόνο τους αριθμούς αλλά και τους παράγοντες που τους οδηγούν. Αυτή η δομή προσθέτει τεράστια αξία για όσους λαμβάνουν αποφάσεις που χρειάζονται γρήγορες απαντήσεις χωρίς να θυσιάζουν το βάθος.
Πώς διαφέρει αυτή η πλατφόρμα από άλλες λύσεις τεχνητής νοημοσύνης στα χρηματοοικονομικά και τι την κάνει τόσο πολύτιμη για τις ελίτ συμβούλων και τους πελάτες τους;
– Σε αντίθεση με τις περισσότερες λύσεις τεχνητής νοημοσύνης, οι οποίες μπορεί να είναι υπερβολικά γενικές ή πολύ άκαμπτες, αυτή η πλατφόρμα είναι προσαρμοσμένη ειδικά για τις αποχρώσεις της εταιρικής χρηματοδότησης και αποτίμησης. Πολλά εργαλεία στην αγορά στερούνται προσαρμοστικότητας ή πλαισίου, καθιστώντας τα λιγότερο πρακτικά στον περίπλοκο κόσμο της λήψης χρηματοοικονομικών αποφάσεων. Σχεδιάσαμε αυτή την πλατφόρμα ώστε να είναι ευέλικτη, ακριβής και ενημερωμένη από την αναλυτική αυστηρότητα της ίδιας της εταιρείας.
Αυτό που το ξεχωρίζει είναι ο τρόπος με τον οποίο συνδυάζει την τεχνική πολυπλοκότητα με την οικεία κατανόηση των οικονομικών αποχρώσεων. Η πλατφόρμα μπορεί να δημιουργήσει εξηγήσεις για τις αλλαγές στο ROIC και στο TRS με την πάροδο του χρόνου και μεταξύ ενός συνόλου ανταγωνιστών, μετατρέποντας τα ακατέργαστα δεδομένα σε μια ιστορία εταιρικής απόδοσης. Αυτό μας επέτρεψε να δημιουργήσουμε έναν ενιαίο κόμβο για την οικονομική ευφυΐα που χρησιμοποιείται ήδη καθημερινά από περισσότερους από 10.000 υπαλλήλους της εταιρείας και περισσότερους από 1.000 χρήστες πελατών. Έχει γίνει ένα ουσιαστικό εργαλείο για τους υπεύθυνους λήψης αποφάσεων, ειδικά στο σημερινό αβέβαιο οικονομικό περιβάλλον.
Ποια ήταν η διαδικασία τελειοποίησης του μοντέλου AI και ποια πλεονεκτήματα έχει φέρει στην πλατφόρμα;
– Ο συντονισμός των βραχυχρόνιων διακυμάνσεων της ρευστότητας ήταν ένα ουσιαστικό βήμα για την προσαρμογή του μοντέλου ειδικά για τη χρηματοδότηση επιχειρήσεων. Το εκπαιδεύσαμε στα πλαίσια αποτίμησης και το αποκλειστικό περιεχόμενο της εταιρείας μας για να δημιουργήσουμε ένα AI ικανό να ερμηνεύει οικονομικά δεδομένα σε επίπεδο ειδικών. Αυτή η τελειοποίηση έκανε την τεχνητή νοημοσύνη μοναδικά ικανή στη δημιουργία πληροφοριών με βάση τη βαθιά κατανόηση των προτύπων της MBB στην αποτίμηση και την εταιρική στρατηγική.
Αυτή η προσαρμογή επιτρέπει στο AI να ερμηνεύει τις οικονομικές αποκαλύψεις με το μάτι ενός ειδικού. Δεν απαντά απλώς σε ερωτήσεις – παρέχει πληροφορίες που αντικατοπτρίζουν το βάθος της εμπειρίας του κλάδου. Για παράδειγμα, μπορεί να εντοπίσει και να εξηγήσει τους οδηγούς πίσω από τις διακυμάνσεις του ROIC σε όλες τις βιομηχανίες, κάτι που τυπικά θα χρειαζόταν οι αναλυτές ώρες ή και μέρες για να προσδιορίσουν. Η τελειοποίηση έχει κάνει την πλατφόρμα πολύ περισσότερο από ένα απλό εργαλείο ανάλυσης. είναι ένας αξιόπιστος πόρος για αποφάσεις υψηλού κινδύνου.
Πώς έχει επηρεάσει αυτό το εργαλείο τις εσωτερικές λειτουργίες και τις σχέσεις με τους πελάτες μέχρι στιγμής;
– Η πλατφόρμα είχε σημαντικό αντίκτυπο τόσο εσωτερικά όσο και εξωτερικά. Για τις εσωτερικές ομάδες, είναι βελτιωμένη ανάλυση δεδομένων, μειώνοντας τον χρόνο που αφιερώνεται σε αυτήν την εργασία κατά περίπου 40%. Οι σύμβουλοι είναι πλέον ελεύθεροι να εστιάζουν στην ερμηνεία των αποτελεσμάτων και στη διαμόρφωση στρατηγικών, αντί να επεξεργάζονται απλώς δεδομένα. Για τους πελάτες μας, η πλατφόρμα έχει ανοίξει ένα νέο επίπεδο διαφάνειας και αποτελεσματικότητας. Μπορούν να λάβουν σχεδόν στιγμιαία insights που απαιτούν συνήθως ώρες χειρωνακτικής εργασίας.
Επιπλέον, αυτή η πλατφόρμα έχει προκαλέσει το ενδιαφέρον για την κλιμάκωση των εφαρμογών GenAI σε ολόκληρο τον κλάδο. Πολλοί από τους πελάτες μας εξερευνούν τώρα προσαρμοσμένες εκδόσεις αυτού του εργαλείου και αρκετοί συνεργάζονται στενά μαζί μας για να δημιουργήσουμε λύσεις GenAI ειδικά για τις ανάγκες τους. Έχει επικυρώσει πραγματικά τη ζήτηση για γνώσεις με γνώμονα την τεχνητή νοημοσύνη στα εταιρικά οικονομικά και έδειξε ότι μια πιο προγραμματική προσέγγιση για την εφαρμογή της τεχνητής νοημοσύνης δεν είναι μόνο δυνατή αλλά και εξαιρετικά πολύτιμη.
Ποιες ήταν μερικές από τις προκλήσεις που αντιμετωπίσατε κατά την ανάπτυξη αυτής της πλατφόρμας και πώς τις αντιμετωπίσατε;
– Η ασφάλεια των δεδομένων ήταν ένα σημαντικό ζήτημα, δεδομένης της ευαισθησίας των οικονομικών πληροφοριών. Συνεργαστήκαμε στενά με τις ομάδες ασφάλειας δεδομένων και επιχειρηματικού κινδύνου για να διασφαλίσουμε ότι τα δεδομένα πελατών και εταιρειών προστατεύονται χωρίς να διακυβεύεται η λειτουργικότητα της πλατφόρμας. Μια άλλη πρόκληση ήταν η ενσωμάτωση αυτού του εργαλείου στις υπάρχουσες ροές εργασίας, ειδικά καθώς πολλοί επαγγελματίες του χρηματοοικονομικού τομέα είναι συνηθισμένοι στις παραδοσιακές μεθόδους.
Για να διευκολυνθεί η ομαλή μετάβαση, πραγματοποιήσαμε εργαστήρια και παρείχαμε εκτεταμένη υποστήριξη χρηστών. Σχεδιάσαμε επίσης την πλατφόρμα ώστε να ενσωματώνεται απρόσκοπτα στις τρέχουσες διαδικασίες, έτσι ώστε να υπάρχει ελάχιστη διακοπή. Αυτά τα βήματα έκαναν την πλατφόρμα ευρέως αποδεκτή σε όλη την εταιρεία και βοήθησαν να αυξηθούν γρήγορα τα ποσοστά υιοθέτησης.
Πώς οραματίζεστε το GenAI να διαμορφώσει το μέλλον της εταιρικής χρηματοδότησης;
– Η GenAI έχει τη δυνατότητα να αναδιαμορφώσει ριζικά τη χρηματοδότηση των επιχειρήσεων. Εργαλεία όπως αυτό θα καταστούν απαραίτητα για την παροχή γρήγορων, αξιόπιστων πληροφοριών στους λήπτες αποφάσεων. Το μέλλον βρίσκεται σε μια πιο αναλυτική, βασισμένη σε στοιχεία προσέγγιση στη λήψη αποφάσεων, όπου το GenAI μπορεί να προβλέψει οικονομικές αλλαγές και να προσφέρει προληπτικά προγνωστικά στοιχεία.
Αυτή η πλατφόρμα λειτουργεί ως απόδειξη της ιδέας και ήδη ανοίγει το δρόμο για πιο εκτεταμένες εφαρμογές τεχνητής νοημοσύνης. Τώρα εξετάζουμε πώς να κλιμακώσουμε μέσω προγραμματισμού αυτά τα εργαλεία σε όλους τους κλάδους, από την επενδυτική τραπεζική έως τις ασφάλειες. Η GenAI θα οδηγήσει σε ένα νέο πρότυπο γνώσης με γνώμονα τα δεδομένα στην εταιρική χρηματοδότηση, καθιστώντας την σύνθετη ανάλυση προσβάσιμη και άμεση. Πιστεύω ότι αυτό το εργαλείο θα γίνει ένα προσχέδιο για εφαρμογές GenAI σε άλλους τομείς, μεταμορφώνοντας ενδεχομένως ολόκληρους τομείς.
Τι ακολουθεί για εσάς και αυτήν την πλατφόρμα GenAI;
– Η κλιμάκωση είναι το άμεσο επόμενο βήμα. Έχουμε αποδείξει την αξία της πλατφόρμας εσωτερικά και με πελάτες, και τώρα επεκτείνουμε ακόμη περισσότερο τις δυνατότητές της. Προσθέτουμε περισσότερες οικονομικές μετρήσεις και προγνωστικές δυνατότητες, με στόχο να κάνουμε αυτήν την πλατφόρμα όσο το δυνατόν πιο ολοκληρωμένη. Είμαι ιδιαίτερα ενθουσιασμένος με την εξερεύνηση δικλαδικών συνεργασιών όπου οι λύσεις GenAI μπορούν να προσαρμοστούν για την αντιμετώπιση συγκεκριμένων προκλήσεων. Το GenAI είναι ένας εξελισσόμενος τομέας και είμαι πρόθυμος να συνεχίσω να υπερβαίνω τα όρια του δυνατού στον τομέα της εταιρικής χρηματοδότησης.
AI στην εταιρική χρηματοδότηση
Μέσω της δουλειάς του σε αυτήν την πλατφόρμα GenAI, ο Kirill Iaroshenko θέτει ένα νέο πρότυπο στην εταιρική χρηματοδότηση, μετατρέποντας σύνθετα δεδομένα σε σαφείς, εφαρμόσιμες ιδέες. Καθώς η τεχνητή νοημοσύνη γίνεται αναπόσπαστο μέρος των επιχειρήσεων, το έργο του Kirill δείχνει πώς τα εργαλεία επόμενης γενιάς μπορούν να φέρουν επανάσταση στον τρόπο με τον οποίο οι εταιρείες σκέφτονται για τη χρηματοοικονομική στρατηγική και τη λήψη αποφάσεων.
Πίστωση επιλεγμένης εικόνας: Sean Pollock/Unsplash
VIA: DataConomy.com
